Dans cet article, nous allons vous donner un aperçu complet de cette SCPI, ainsi que notre avis sur Novaxia NEO et sur son potentiel. Cette SCPI se distingue en tant que pionnière sur le marché en étant la première à offrir une commission de souscription de 0 % (avec des frais de gestion de 18 % TTC). De plus, elle a l’honneur d’être la première SCPI à être labélisée ISR !
Notre avis sur la SCPI Novaxia NEO
Notre avis se veut positif sur SCPI Novaxia NEO, car elle offre une multitude d’avantages comme sa stratégie de diversification dans divers pays comme la France, les Pays-Bas, l’Irlande, l’Espagne et l’Allemagne, ce qui procure une certaine sécurité face aux fluctuations du marché immobilier.
La stratégie d’investissement de Novaxia NEO repose sur l’acquisition d’actifs avec un potentiel certain d’amélioration et de création de valeur dans une démarche éco-responsable. La SCPI Novaxia NEO vise une stratégie d’investissement diversifiée axée principalement sur des actifs immobiliers de bureaux, d’hôtels et de résidences gérées (étudiants, senior, tourisme…), minoritairement sur des immeubles d’activité et de commerce et à titre accessoire sur des actifs immobiliers résidentiels.
Novaxia NEO privilégie initialement l’investissement en France et en Europe. Toutefois, cette SCPI affiche une ambition internationale en diversifiant rapidement son portefeuille immobilier à travers l’exploration d’opportunités dans divers pays d’Amérique du Nord. Cette approche contribue à renforcer la diversification géographique de son patrimoine immobilier, réduisant ainsi les risques.
Enfin, la SCPI Novaxia NEO se distingue par son rendement solide. Classée 6ème des meilleures performances en 2022, elle a affiché un rendement de 6,33% en 2022, surpassant largement la moyenne globale des SCPI, qui se situe autour de 4,50 % par an.
Novaxia NEO en bref :
Avantages
5 695 associés, 384 M€ de capitalisation
33 actifs avec un taux d’occupation financier de 99,5%
SCPI diversifiée géographiquement dans 5 pays ( France 49%, Pays-Bas 34%, Irlande 9%, Espagne 7%, Allemagne 1%)
6,33% de rendement en 2022 (supérieur à la moyenne globale des SCPI à 4,50% annuel)
SCPI sans frais d’entrée, tandis que la plupart des SCPI facturent des frais d’entrée à 10% en moyenne.
Inconvénients
SCPI qui manque de diversification sectorielle (Bureaux 97%, Hôtel 2% Activité 1%)
Une SCPI relativement jeune, ce qui limite notre recul d’analyse.
Des frais de gestion légèrement plus élevés que la moyenne des SCPI (18% contre 10% en moyenne).
Bien que Novaxia NEO soit encore une SCPI relativement jeune, elle a déjà marqué le secteur de l’investissement immobilier grâce à sa performance exceptionnelle. Affichant des rendements de 6,33 % en 2022, 6,49 % en 2021 et 6 % en 2020, Novaxia NEO prouve sa capacité à générer des bénéfices solides et constants pour ses investisseurs. Malgré sa jeunesse et une prédominance notable de bureaux dans son portefeuille (97 %), Novaxia NEO affiche une dynamique très positive.
Cette SCPI se distingue également par son ambition internationale, cherchant à diversifier rapidement son patrimoine immobilier en explorant des opportunités dans divers pays de la zone euro, notamment l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Espagne et l’Irlande. Cette approche vise à renforcer la diversification géographique de son portefeuille, réduisant ainsi les risques pour les investisseurs.
Novaxia NEO dispose de liquidités importantes, ce qui lui permet d’acquérir des biens immobiliers à des prix avantageux, dans un contexte de hausse des taux et de baisse des prix de l’immobilier. Cette stratégie laisse présager des rendements plus attrayants que ceux des anciennes SCPI qui possèdent des parcs immobiliers vieillissants.
En faisant le bilan de tous ces éléments, notre avis sur Novaxia NEO est positif, avec des rendements remarquables et une perspective de croissance prometteuse. Cependant, il convient de rester vigilant en raison de sa relative jeunesse, bien que les signes actuels soient encourageants pour les investisseurs en quête de performance et de diversification.
À notre avis, Novaxia NEO constitue un excellent ajout à votre portefeuille d’investissement. Il complète parfaitement d’autres SCPI diversifiées, telles que Remake Live, ainsi que des SCPI spécialisées dans des secteurs en croissance, comme Pierval Santé dans le domaine de la santé.
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Présentation de la SCPI Novaxia NEO
Qu’est-ce que Novaxia Neo ?
Novaxia NEO est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) gérée par Novaxia Asset Management. Lancée en 2019, cette SCPI se spécialise dans l’investissement immobilier diversifié en Europe et en Amérique Du Nord. Comme la plupart des SCPI, Novaxia NEO possède un parc immobilier composé majoritairement de bureaux (97%), et c’est un peu ce qu’on lui reproche justement.
Cependant, la société Novaxia entend bien se diversifier prochainement dans les hôtels, les résidences gérées (étudiants, senior, tourisme…), minoritairement sur des immeubles d’activité et de commerce et à titre accessoire sur des actifs immobiliers résidentiels. Cette diversification lui permettrait de tirer parti des opportunités dans divers secteurs de l’immobilier.
Stratégie d’investissement de Novaxia NEO
La stratégie d’investissement de Novaxia NEO repose sur l’acquisition opportune d’actifs immobiliers, majoritairement des bureaux. La SCPI accorde une grande importance à la qualité des locataires et à la durée des baux (4 ans en moyenne), ce qui contribue à garantir des revenus locatifs réguliers et prévisibles pour les investisseurs. L’objectif fondamental est de maintenir un taux d’occupation élevé (99,5% en 2023) de ses biens immobiliers tout en cherchant à valoriser le patrimoine immobilier. Cette approche prudente vise à offrir une stabilité et une sécurité aux investisseurs.
Novaxia NEO explore des opportunités d’investissement principalement en France, notamment en Île-de-France et dans les grandes métropoles régionales. Cependant, elle élargit son horizon en ciblant également des pays variés de la zone euro, tels que l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Espagne, et l’Irlande, ce qui contribue à renforcer la diversification géographique de son portefeuille et à réduire les risques liés à une seule zone géographique. A l’avenir, Novaxia NEO prévoit de se diversifier encore plus en investissant en Amérique Du Nord. Cela témoigne de sa volonté de saisir des opportunités là où elles se présentent.
Le label ISR
La stratégie d’investissement de Novaxia NEO ne se limite pas seulement à la recherche de rendements financiers, elle intègre également une dimension environnementale, sociale, et de gouvernance (ESG) importante. La SCPI s’engage à adopter une démarche éco-responsable dans la gestion de son portefeuille immobilier.
Concrètement, cela signifie que Novaxia NEO prend en compte les critères ESG dans le choix de ses actifs et dans la gestion de ceux-ci. La SCPI privilégie les immeubles respectueux de l’environnement, cherche à réduire l’impact écologique de ses investissements, et favorise la mise en place de pratiques responsables au sein de ses propriétés. Elle veille également à la qualité de vie des locataires en promouvant des espaces de travail sains et agréables.
Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) attribué à Novaxia NEO est un gage de son engagement envers des pratiques d’investissement responsables. Ce label signifie que la SCPI respecte des critères rigoureux en matière d’investissement éthique et durable. Elle s’engage à agir de manière transparente, à intégrer les enjeux sociaux et environnementaux dans ses décisions d’investissement, et à contribuer positivement à la société. Pour les investisseurs, cela implique que leur placement dans Novaxia NEO est aligné avec des valeurs d’éthique et de durabilité.
Portefeuille d’actifs immobiliers de Novaxia NEO
Au premier semestre 2023, Novaxia NEO détenait un total de 33 actifs, avec un taux d’occupation financier robuste de 99,5%. La composition de son portefeuille se répartit entre différents secteurs, avec une prédominance dans les bureaux à 97%, et dans la moindre mesure des hôtels à 2% et entrepôts à 1%. Novaxia NEO prend soin de sélectionner des actifs de qualité et de diversifier son portefeuille pour maximiser la performance.
Par exemple, Novaxia NEO à acquis 2 nouveaux immeubles de bureaux au premier semestre 2023. L’un est situé à la périphérie de Lyon, représentant 8 800 m², avec un bail de 9 ans.
L’autre immeuble est situé à Montpellier, comprenant 4 600 m² de bureaux, avec un bail de 6 ans.
Voici la répartition sectorielle de la SCPI Novaxia NEO en 2023 :
Répartition géographique de Novaxia NEO
Novaxia NEO concentre ses investissements principalement en France, avec une présence significative en Île-de-France et dans les grandes métropoles régionales. La SCPI a également investi dans plusieurs pays européens, dont l’Allemagne, l’Espagne, les Pays-Bas, et l’Irlande. Cette diversification géographique vise à réduire les risques liés à une seule zone géographique et à renforcer la stabilité de ses revenus locatifs. Découvrez la répartition des actifs de Novaxia NEO en 2023 :
Restez informés, car Novaxia NEO continue de grandir et d’explorer de nouvelles opportunités en Amérique du Nord pour offrir à ses investisseurs une performance remarquable.
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Performance historique de Novaxia NEO
Lorsque l’on explore les opportunités d’investissement en SCPI, l’une des premières considérations concerne invariablement la performance historique. Novaxia NEO brille sur ce plan, affichant une trajectoire impressionnante. En 2020, elle a enregistré un rendement de 6%, en 2021 6,49%, et en 2022 6,33%, ce qui mérite toute notre attention, en particulier à une époque où les taux d’intérêt suscitent des incertitudes. Ce qui est encore plus notable, c’est sa constance depuis son lancement en 2020, avec un rendement annuel moyen d’environ 6 à 6,5%, surpassant largement la moyenne des SCPI, traditionnellement autour de 4,50% par an.
Comparaison avec d’autres SCPI
Le choix d’une SCPI implique de naviguer parmi un éventail d’options, chacune avec ses spécificités. Novaxia NEO se distingue par son approche spécialisée dans l’investissement dans les bureaux. Pour les investisseurs en quête d’une diversification internationale, Novaxia NEO se présente comme l’une des meilleures options, tout comme Remake Live, une autre SCPI sans frais d’entrée.
En revanche, si vous privilégiez une SCPI axée exclusivement sur la France, vous pourriez envisager de compléter votre portefeuille avec d’autres SCPI nationales, même si cela pourrait potentiellement limiter votre diversification. Parmi ces SCPI, Epargne Pierre se démarque. Principalement composée de bureaux (53%) à Paris et en province, elle affiche une capitalisation de plus de 2 milliards d’euros, gage de stabilité, bien que son rendement tourne autour de 5,50% par an, un chiffre tout de même honorable.
Si vous préférez une SCPI diversifiée et sans frais, voici 2 alternatives à Novaxia NEO :
Remake Live pourrait être une option intéressante à considérer. Cette SCPI offre une diversification étendue, investissant dans divers secteurs, notamment les bureaux, les commerces, la logistique, et le médical. En 2022, elle a enregistré un rendement solide de 7,64%. De plus, Remake Live est diversifiée sur le plan géographique, avec des actifs dans 4 pays de la zone Euro, ce qui contribue à réduire les risques liés à une seule zone géographique (voir notre avis sur Remake Live en cliquant ici).
Une autre alternative à considérer est Iroko Zen. Cette SCPI se distingue par sa diversification sectorielle, investissant dans les commerces, les bureaux, la logistique, la santé, et plus encore. En 2022, elle a affiché un rendement de 7,04%. Iroko Zen adopte également une approche de diversification géographique en ayant des actifs dans 9 pays différents, ce qui renforce encore davantage sa stabilité (voir notre avis sur Iroko Zen en cliquant ici).
Exemples de rendement
Pour illustrer le potentiel de Novaxia NEO, imaginons que vous ayez investi 10 000 € en 2020 dans cette SCPI. Avec un rendement moyen de 6% par an, votre investissement aurait augmenté d’environ 18% en 3 ans, atteignant un capital d’environ 11 800 €. Cette somme se compose des 10 000 € initialement investis et de 1 800 € d’intérêts perçus au fil du temps.
N’oublions pas que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs, mais si vous réinvestissez vos dividendes pendant 20 ans, avec 10 000 € d’investissement initial dans Novaxia NEO, en supposant un rendement de 6% par an, vous auriez au bout de 20 ans un capital final de 33 102 €, voilà la magie des intérêts composés !
Une fois investi dans Novaxia NEO, vous pourriez profiter d’une source de revenus régulière, en plus de la possibilité de voir la valeur de vos parts augmenter au fil du temps (1% par an en moyenne), qui n’est pas prise en compte dans la simulation précédente.
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Frais et fiscalité de Novaxia NEO
Frais associés à Novaxia NEO
Novaxia NEO se distingue par sa politique de frais d’entrée à 0% :
Frais d’entrée : Un avantage considérable de Novaxia NEO est l’absence totale de frais d’entrée. Cela signifie que la totalité de votre capital initial est intégralement investie dans l’acquisition de parts de cette SCPI, sans aucune déduction initiale.
Frais de gestion : Les frais de gestion annuels s’élèvent à 18%. Ces frais sont destinés à couvrir les coûts liés à la gestion quotidienne de la SCPI, englobant notamment les travaux de maintenance, les charges de copropriété, ainsi que la rémunération de la société de gestion.
Fiscalité des revenus fonciers de Novaxia NEO
Pour optimiser le rendement de votre investissement dans Novaxia NEO, il est essentiel de comprendre les implications fiscales associées à cette SCPI. Voici un aperçu de la fiscalité qui s’applique :
Impôt sur le revenu : Les revenus générés par Novaxia NEO sont soumis à l’impôt sur le revenu. Ils sont ajoutés à votre revenu global et imposés en fonction de votre tranche marginale d’imposition. Il est important de noter que diverses déductions fiscales sont disponibles, notamment pour les intérêts d’emprunt liés à l’acquisition de parts, les frais de gestion, les dépenses d’entretien, et les charges de copropriété. Ces déductions peuvent considérablement réduire votre base imposable, entraînant des économies d’impôt significatives.
Prélèvements sociaux : Outre l’impôt sur le revenu, les revenus fonciers de Novaxia NEO sont soumis aux prélèvements sociaux, actuellement à un taux global de 17,2%. Ces prélèvements sont directement déduits à la source sur les revenus fonciers distribués par la SCPI.
Régime réel : Les investisseurs ont la possibilité d’opter pour le régime réel d’imposition plutôt que le régime micro-foncier. Cette option devient avantageuse lorsque les charges déductibles dépassent 30% des revenus bruts. Le régime réel permet de déduire toutes les charges associées à l’investissement, ce qui peut entraîner une réduction significative de la base imposable.
Imposition des plus-values : En cas de revente de vos parts de Novaxia NEO, les éventuelles plus-values sont soumises à la fiscalité des plus-values immobilières. Cela implique un impôt forfaitaire de 19 %, auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux. Toutefois, il existe également des abattements pour durée de détention, réduisant progressivement la charge fiscale à partir de la 6e année de détention des parts, jusqu’à une exonération totale après 22 ans de détention.
Optimisation fiscale
Novaxia NEO offre diverses opportunités d’optimisation fiscale pour maximiser le rendement de votre investissement :
Régime des revenus fonciers : En investissant dans Novaxia NEO, vous bénéficiez du régime des revenus fonciers, qui permet de déduire certaines charges liées à votre investissement, telles que les intérêts d’emprunt. Ces déductions peuvent considérablement réduire votre revenu imposable, entraînant des économies d’impôt significatives.
Stratégie de démembrement : Le démembrement de propriété est une autre option à envisager avec Novaxia NEO. En séparant la nue-propriété (la possibilité de disposer du bien) de l’usufruit (le droit de percevoir les revenus), vous pouvez réduire la base imposable de l’usufruitier, généralement un membre de la famille lors d’une transmission patrimoniale. Cette stratégie peut offrir des avantages significatifs en matière de planification fiscale et successorale.
Comment investir dans Novaxia NEO ?
Voici une approche courante pour investir dans Novaxia NEO (en plein propriété ou en nue-propriété). Malheureusement, Novaxia n’est pas disponible au sein d’un contrat d’assurance-vie donc nous ne pouvons pas vous proposer cette méthode. Si vous souhaitez absolument investir en SCPI au sein d’une assurance-vie pour défiscaliser vos revenus, nous vous conseillons Remake Live, qui est très similaire à Novaxia NEO (pas de frais d’entrée, et une diversification à l’internationale).
Investir dans Novaxia NEO sur Louve Invest (solution la plus simple)
Si vous souhaitez investir dans Novaxia NEO, vous pouvez acheter des parts de la SCPI sur des plateformes en ligne de courtiers spécialisés en SCPI tels que Louve Invest. Voici comment procéder :
Étape 1 – Inscrivez-vous sur Louve Invest Commencez par créer un compte sur la plateforme de Louve Invest, si ce n’est pas déjà fait. Vous devrez fournir certaines informations personnelles et financières.
Étape 2 – Allez dans la rubrique “SCPI”
Une fois inscrit, cliquez sur la rubrique “SCPI” à gauche du tableau de bord afin d’afficher la liste de toutes les SCPI disponibles
Étape 3 – Recherchez “Novaxia NEO”
Utilisez l’outil de recherche pour trouver Novaxia NEO parmi la liste des SCPI disponibles sur la plateforme. Une fois la SCPI trouvée, cliquez sur “Investir”.
Étape 4 – Achetez des parts
Sélectionnez le nombre de parts que vous souhaitez acquérir puis cliquez sur “Acheter des parts” et suivez les instructions pour finaliser votre souscription (187 € minimum).
Étape 5 – Effectuez le Paiement
Procédez au paiement de votre investissement. Louve Invest vous guidera tout au long du processus de paiement.
Étape 6 – Suivez l’évolution de votre investissement
Une fois votre souscription validée, vous deviendrez associé de Novaxia NEO et commencerez à recevoir des revenus sous forme de loyers sur votre RIB. Vous pourrez également suivre la performance de votre investissement via votre compte Louve Invest dans la rubrique “Portefeuille”.
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Questions Fréquentes
Comment fonctionne la distribution des dividendes avec Novaxia NEO ?
Les dividendes de Novaxia NEO sont distribués trimestriellement, sans délai de jouissance. Ils sont calculés en fonction des loyers perçus par la SCPI et sont ensuite répartis entre les investisseurs en proportion du nombre de parts qu’ils détiennent.
Quels sont les frais associés à l’investissement dans Novaxia NEO ?
Novaxia NEO ne facture pas de frais d’entrée, ce qui signifie que la totalité de votre investissement initial est directement investie. Les frais de gestion annuels s’élèvent à 18% et couvrent les coûts liés à la gestion de la SCPI (travaux, rémunération des experts…).
Est-il possible d’investir dans Iroko Zen via un contrat d’assurance-vie ?
Non, vous ne pouvez malheureusement pas détenir des parts de Novaxia NEO au sein d’un contrat d’assurance-vie pour le moment. En alternative, il existe une seule SCPI, Remake Live, qui ne comporte pas de frais d’entrée et qui est éligible à l’assurance-vie.
Comment revendre ses parts de Novaxia NEO ?
La revente de parts de Novaxia NEO s’effectue sur le marché secondaire. Vous pouvez mettre en vente vos parts auprès de potentiels acheteurs, généralement à un prix fixé en accord avec le marché. La procédure de cession des parts doit respecter les règles établies par la SCPI.
Quelle est la stratégie d’investissement de Novaxia NEO en termes de diversification géographique ?
Novaxia se concentre principalement sur les grandes métropoles régionales françaises. Toutefois, elle investi aussi en Allemagne, en Espagne, aux Pays-Bas, et en Irlande. Cette SCPI n’exclut pas la possibilité d’investir dans d’autres pays de la zone euro et en Amérique du Nord.
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